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현대차증권

2021 ver.

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현대차증권 2021 ver.

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한 눈에 보는 기업정보

#기업개요#현직자이야기#종합분석

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현대차증권2021 ver.

기업개요

고객

국내/해외
B2B,B2C

자사

현대자동차그룹 증권사

경쟁사

메리츠증권
한국투자증권
미래에셋대우

종합분석

STRENGTH
IB 사업부의 물류센터 중심 우량 PF 딜 수임 역량
WEAKNESS
기업 IPO 주관 업무 경험 부족
OPPORTUNITY

오픈뱅킹 사업 참가 범위 확대

THREAT
플랫폼 기반 빅테크 기업의 간편투자 진출

사업개요

파생상품 수익
25.8 %
수수료 수익
23.2 %
이자 수익
21.9 %
기타
29.1 %

재직자가 본 현대차증권

81

조직문화분위기
82
연봉복지
79
커리어성장
80
근무시간휴가
86
경영진비전
77

연봉도 높고 복지수준도 좋다. 휴가나 연차를 자유롭게 쓸수 있고 식당 밥이 맛있다.

"여의도역에서 근처라 출퇴근이 편함, 대기업 복지"

"매출액 및 영업이익도 상승곡선이라 미래가 기대되는 기업."

몇몇 부서에서는 컴퓨터 모니터나 노트북이 구형

"동종업계 상위 기업들과 비교하여 아쉬운 정도"

"성과우선이라 그에 따르는 스트레스가 많습니다. 모두가 경쟁자."

※ 20210628 기준

어떤 기업일까?

#무엇을 파는 회사일까

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무엇을 파는 회사일까?

현대차그룹 계열사 시너지를 바탕으로 IB, 리테일, 퇴직연금 사업에 강점이 있으며, 채권사업, PI에서 경쟁력을 강화하고 있다.

파생상품 수익 25.8 %
장내선물매매이익, 통화관련 평가 이익, 주식관련 매매이익, 주식관련 평가 이익 등의 파생상품 관련 매매 이익과 평가 이익
수수료 수익 23.2 %
수탁수수료, 자문용역수수료, 신탁보수수수료, 매입확약수수료, 인수 및 주선 수수료 기타 수수료 등
이자 수익 21.9 %
채권이자, 대출금이자, 전자단기사채이자, 기타이자수익 등
기타 29.1 %
당기손익-공정가치 측정 금융상품 및 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 수익, 금융상품 관련 기타 수익, 지분법이익, 외환거래 수익 등

기업이 말하는
기업정보

#어떤 사업을 했을까

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현대차증권의 현황은?

#영업보고서

기존 사업 포트폴리오 수익성 제고, 수익원 다각화

2020년 현대차증권은 선제적 리스크관리를 통한 기민한 시장 대응으로 영업수익 8,400억원, 당기순이익 843억원을 기록하며 창사 이래 최대 실적을 달성하였습니다. 위탁매매 부문은 모바일 거래 확대 및 전 지점 흑자 달성 등 온 · 오프라인 시너지를 창출하였으며, IB 및 자기자본투자 부문은 국내 양질의 deal 발굴에 주력하여 해외 deal 감소분을 만회하였습니다. 자산관리부문도 개인, 법인 금융상품 잔고의 증가로 힘을 보태는 등 당사는 지난 2020년 균형잡힌 사업포트폴리오를 기반으로 수익성 제고와 함께 자기자본 1조원 시대를 열었습니다. 이외에도, 해외주식거래 서비스 신규 오픈, 투자조합 결성 등의 신규 먹거리 발굴로 수익원 다각화에 성공하였으며, 기업신용등급 AA-로 상향, 한국기업지배구조원의 ESG평가에서 증권사 최고 등급인 A 등급 획득 등 2020년은 현대차 증권의 양적, 질적 성장을 확인할 수 있는 한 해였습니다.

2021년 사업방향은?

#영업보고서

수익 다변화, 디지털 기반 구축 및 내부통제 강화
첫째, 계속기업으로서의 존속을 위해 수익원을 다변화하겠습니다. 해외주식거래 서비스 및 대상 국가를 확대하고 포스트 코로나 IB deal 발굴, PEF 등으로 IB 수익원을 다변화하고자 합니다. 그 외에도, 철저한 사업성 검토를 통해 미래 전략과 신규 사업을 끊임없이 모색하고자 합니다.
둘째, 고객 최우선 금융서비스 제공을 위해 디지털 전환 기반을 구축하겠습니다. 차별화된 디지털 사업 모델 구축, 혁신 핀테크 금융 상품 발굴 등 디지털 비즈니스 확대를 추진하고, 디지털 자산관리, 고객 맞춤형 비대면 컨설팅 등 언택트 서비스를 강화하겠습니다. 이와 함께 고객 데이터의 분석 강화, 디지털 마케팅 채널 활성화 등을 통해 고객 관리에 최선을 다하겠습니다.
셋째, 대내외 경영 위험 선제 대응을 위해 리스크관리 및 내부통제를 강화하겠습니다. 리스크 관리 시스템 업그레이드 및 투자 자산 상시 모니터링을 통해 리스크 관리를 고도화하고, 금융소비자 보호체계 구축 및 임직원 내부통제 내재화 수준 향상을 통해 금융 소비자 강화에 앞장서겠습니다.

최신이슈캐치

#어떤 사업을 했을까

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2020 최신이슈

사업내용

· 노낙인 스텝다운형 주가연계증권 ELS 공모
· 이스트스프링 미 회사채 펀드 판매
· VIP고객 부동산 투자자문서비스 MOU 체결

사업성과

· ESG평가 통합 A등급 획득
· 신용등급 AA-로 한 단계 상향

어떤 사업을 했을까?

노낙인 스텝다운형 주가연계증권 ELS 공모

현대차증권이 노낙인 스텝다운형 주가연계증권(ELS) 1종을 공모한다. '현대차증권 ELS 2084호'는 코스피200, HSCEI, S&P500을 기초자산으로 하는 3년 만기의 원금비보장형 상품이다.이 상품은 6개월 단위 스텝다운 구조로 구성됐다. 6개월마다 모든 기초자산이 각 최초 기준가의 90% (6개월), 85% (12 · 18개월), 80% (24개월), 75% (30개월) 이상이면 세전 연 5.30%의 수익을 지급하고 자동 조기상환된다. 조기상환 되지 않더라도 만기평가일에 모든 기초자산이 각 최초 기준가의 65% 이상이면 세전 15.90% (연 5.30%)의 수익률로 만기상환된다. 금융투자상품 분리에 따라 고위험으로 분류된다.

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이스트스프링 미 회사채 펀드 판매
현대차증권이 연초 이후 5.5%의 수익률을 기록하고 있는 '이스트스프링 미국투자적격 회사채 펀드'를 판매한다. 이 펀드는 미국의 투자적격 회사채 가운데 BBB등급(S&P기준) 채권을 중심으로 구성됐다. 1990년에 창립해 자산규모가 약125조원에 달하는 PPM아메리카의 40여명 채권 크레딧 애널리스트가 리서치 역량 및 신용분석 능력을 집중해 운용을 담당한다. 약 400개의 종목을 편입한 이 펀드의 듀레이션은 올해 5월 기준 약 7년 8개월이다. 금융(29%)과 에너지(9.5%) 섹터에 주로 투자하며 BBB 등급에 포트폴리오의 절반가량을 배분하고 있다. 해외채권 유형은 주식 및 위험자산에 대한 노출을 축소하고 글로벌 채권에 분산투자해 채권자산만으로 글로벌 자산배분 효과를 추구할 수 있어 안정적인 수익을 거둘 수 있다는 게 회사 측 설명이다.
VIP고객 부동산 투자자문서비스 MOU 체결
현대차증권이 ‘인베이드투자자문’과 ‘VIP고객 대상 자산관리서비스 강화를 위한 부동산 투자자문서비스 업무협약’을 체결했다. 현대차증권은 이번 부동산 투자자문서비스 업무협약 체결로 종합자산관리서비스 강화를 통한 VIP고객 만족도 제고를 목표로 할 계획이다. ‘인베이드투자자문’에서는 현대차증권 고객을 대상으로 부동산 시장전망 및 투자전략에 대한 강연 및 부동산 매입?매각 등 VIP고객 대상 1:1 부동산 컨설팅 서비스를 제공 한다. 현대차증권 리테일사업본부장 한석 전무는 “당사는 VIP고객의 안정적인 자산 증대를 위해 부동산 컨설팅 뿐만 아니라 세무 전략 제시, 은퇴 설계, 금융자산 컨설팅 등 토탈 컨설팅 서비스를 시행, 소중한 고객이 필요로 하는 자산관리의 모든 분야에서의 맞춤 전략을 제시하고 있다”며 “고객을 위한 체계적인 자산관리로 신뢰와 안정을 최우선으로 추구하겠다”고 말했다.

사업 성과는 어떨까?

ESG평가 통합 A등급 획득
현대차증권이 한국기업지배구조원 KCGS에서 매년 발표하는 ESG 평가에서 증권사 중 최고 등급인 통합 A등급을 받았다. 한국기업구조원의 ESG 평가는 기업의 지속가능경영을 유도하고 자본시장 참여자가 기업의 ESG 경영 수준을 인지할 수 있는 비재무적 지표로 투자의사결정에 활용되고 있다. 현대차증권은 사회공헌에 기반한 지역사회 환원, 협력사와의 상생 경영, 소비자 보호 활동 등을 평가하는 S(사회)분야에서 최상위등급 'A+'를 받았다. E(환경), G(지배구조)까지 전 영역이 지난해와 비교해 한 단계 개선됐다. 최병철 현대차증권 사장은 "ESG 경영 강화를 위해 올해 ESG 총괄 전담부서를 지정하고 전사 단위 협의 조직인 ESG 협의회를 운영하고 있다"며 "ESG 내재화와 경쟁력 향상을 꾸준히 노력해 경제, 사회, 환경적 책임을 다하는 금융회사로서 고객에게 최상의 가치를 제공하겠다"고 말했다.
신용등급 AA-로 한 단계 상향
한국신용평가가 현대차증권의 신용등급을 기존 'A+/긍정적'에서 'AA-/안정적'으로 한 단계 상향했다. 현대차증권이 2014년 이후 최근 5년 평균 영업순수익 커버리지비율이 162.9%로 우수한 수익성을 창출해왔고 리테일, 자산관리, 기업금융(IB)부문 사업과 채권운용 중심의 자기매매거래 등으로 사업기반을 다각화하면서 영업순수익 커버리지가 207.8%(2020년 9월 말)로 크게 개선됐다고 설명했다. 또한 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)에 집중돼 있는 IB부문 경쟁력을 주식자본시장(ECM) · 부채자본시장(DCM) 등 전통적인 부문으로 확대하고 있고, 리테일 고객 대상 해외주식 서비스 확대에 나서는 등 사업부문을 더욱 다각화하고 있어 향후에도 이익창출능력이 꾸준히 개선될 것으로 전망된다고 평가했다.

2021 최신이슈

사업내용

· The H Mobile을 통한 오픈뱅킹 서비스 출시
· 디지털 혁신, 소비자 보호 강화를 위한 조직 개편
· VIP고객 대상 문화 마케팅 진행
· 비대면 계좌개설과 골프대회를 연계한 이벤트 진행

사업성과

· 1분기 영업이익 596% 증가, 역대 최고 수치 달성

어떤 사업을 했을까?

The H Mobile을 통한 오픈뱅킹 서비스 출시

현대차증권이 모바일트레이딩서비스(MTS) ‘The H Mobile’을 통한 오픈뱅킹 서비스를 출시한다. 오픈뱅킹은 앱 하나로 다른 금융회사의 계좌 조회 및 이체 거래를 원스탑으로 할 수 있는 서비스다. 현대차증권 고객은 타 금융기관에 보유한 계좌를 MTS ‘The H Mobile’이나 현대차증권 홈페이지에 등록하면 수수료 없이 이체 거래를 할 수 있으며, 현대차증권의 계좌가 아닌 타 금융회사의 계좌 간 이체 거래도 수수료가 면제된다. 또한 여러 앱을 거치지 않아도 ‘The H Mobile’ 앱 하나로 자금을 즉시 이체하고 주식 매수, 펀드 가입 등이 가능해 빠르게 관련 업무를 진행할 수 있는 장점이 있다. 현대차증권 관계자는 “금융서비스에 대한 고객 접근성 및 편의성 제고를 위해 오픈뱅킹 서비스를 출시하게 됐다”며 “앞으로도 고객 서비스 강화를 위해 지속적으로 노력하겠다”고 말했다.
디지털 혁신, 소비자 보호 강화를 위한 조직 개편
현대차증권이 고객중심의 디지털 전환과 금융 소비자 보호를 강화하기 위한 조직개편을 실시한다. 고객자산 통합관리 서비스 강화를 위해 리테일과 홀세일로 나누어져 있던 자산관리 부문을 통합하고 채널총괄본부로 재편했다. 기존 WM사업부문과 상품전략 부문은 채널총괄본부 산하 리테일사업부로 통합하고 영업 채널과 상품&전략 조직 간의 시너지 강화를 도모할 방침이다. 또한 디지털솔루션실을 신설하여 디지털 환경변화에 신속하게 대응하고 디지털 전환 추진력 확보를 위해 Agile 조직으로 운영 할 예정이다. 대표이사 직속 소비자보호실도 신설했다. 독립성을 키워 고객 관점에서 의사결정을 할 수 있는 여건을 강화하고 금융소비자 보호에 나설 예정이다. 대표이사 직속 전략PI실 산하에 채권운용팀을 배치, 자산운용의 전문성 강화를 도모할 예정이다. 리서치센터에는 글로벌 리서치팀을 신설하고 해외주식 투자정보 제공 확대 및 컨설팅 강화를 통해 해외주식투자 서비스 영업 등을 지원한다.
VIP고객 대상 문화 마케팅 진행
현대차증권이 코로나19로 침체된 고객들의 라이프스타일 변화를 위해, 고객 감성에 집중한 문화마케팅을 실시한다. 이번 서비스는 현대차증권 상위 VIP고객 대상으로 진행되며 ‘피카소 탄생 140주년 특별전’ 입장권과 식음료권, 문화도서 등의 컬처 패키지가 지급된다. 해당 특별전은 피카소의 미술 70년사를 집대성한 전시로 파리 국립피카소미술관 소장의 걸작 110여 점을 만나볼 수 있는 기회다. 작품 가액만 2조원에 달하는 역대 최고 수준의 전시회라 평가받고 있다. 현대차증권 관계자는 "팬데믹 장기화 상황으로 찾아온 코로나블루 극복과 문화적 갈증 해소를 위해 이번 이벤트를 시행하게 됐다"며 "기존 증권사의 전통적인 재무관리서비스를 넘어 고객의 라이프스타일에 직접 다가가는 다양한 마케팅 활동을 진행할 것"이라고 말했다.
비대면 계좌개설과 골프대회를 연계한 이벤트 진행
현대차증권이 비대면 계좌개설 신규 고객을 대상으로 ‘현대차증권 · 서산수 맞수 한판 프로암 대회 초청 이벤트’를 진행한다. 현대차증권 비대면 계좌개설 신규 고객 중 이벤트에 참여한 고객에 한해 추첨을 통해 2명에게, ‘현대차증권 · 서산수 맞수 한판 2021시즌 프로암 초청권’을 증정한다. 이는 최근 주된 고객으로 떠오르고 있는 MZ세대를 중심으로 골프에 대한 관심이 커지고 있는 데에 따라 기획된 이벤트이다. 2021년 시즌 ‘현대차증권 · 서산수 맞수 한판’의 라인업에 귀추가 주목되고 있는 가운데 최근 MZ세대 중심의 폭발적인 골프 인구 증가로 더욱 많은 관심을 끌 것으로 보인다.

사업성과는 어떨까?

1분기 영업이익 596% 증가, 역대 최고 수치 달성
현대차증권의 1분기 영업이익은 570억 원, 당기순이익 412억 원을 기록했다. 영업이익과 당기순이익 모두 창사 이래 최고치다. 현대차증권은 사상 최대 영업이익을 기록했던 2020년 연간 영업이익 1,174억 원의 절반에 이르는 영업이익을 1분기 만에 달성했다. 최근엔 국내 3대 신용평가사로부터 ‘AA-’등급을 획득하는 등 호재가 잇따르고 있다. 현대차증권이 사상 최대 실적을 거둔 데는 IB 부문의 선제적 투자가 주효했다. 비대면 물류 활성화를 겨냥해 인천 석남 물류센터 등에 투자하면서 사모펀드(PEF) 주관 수수료 수익이 발생했다. 이 덕분에 현대차증권 IB 부문의 1분기 순영업수익은 전년 동기 대비 96% 늘어난 392억원을 냈다. 순영업수익은 영업이익에 판매관리비를 합산한 것으로, 통상 증권사의 매출 지표로 사용된다. 리테일 부문도 지난해 전 지점 흑자 달성에 이어 올 1분기 15개 지점 모두 흑자를 기록했다. 개인형 퇴직연금(IRP) 적립금은 1조원 돌파를 눈앞에 두고 있다.

경쟁사비교

#다른 회사보다 잘나갈까 못나갈까

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경쟁사 비교

현대차증권

매출액8,400억

영업이익1,174억

대표사업IB, 퇴직연금, 리테일, 채권, PI 등

현황수소경제도시전환 MOU 체결 및 투자, 마이데이터 구축 사업 실시

경쟁사
  • 메리츠증권
  • 한국투자증권
  • 그 외
    미래에셋증권, NH투자증권 등

메리츠증권

매출액16조 6,049억

영업이익8,280억

대표사업투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 신탁업 등

현황물가연동채 추종 ETN 4종 신규 상장, 인천 청라의료복합타운 사업 참여

한국투자증권

매출액15조 9,548억

영업이익7,609억

대표사업투자매매업, 투자중개업, 신탁업, 투자일임업 등

현황퇴직연금 장외채권 매매서비스 개시, ESG 위원회 신설 및 ESG채권 발행

종합분석

#강점#약점#기회#위협

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강점STRENGTH

IB 사업부의 물류센터 중심 우량 PF 딜 수임 역량

약점WEAKNESS

기업 IPO 주관 업무 경험 부족

기회OPPORTUNITY

오픈뱅킹 사업 참가 범위 확대

위협THREAT

플랫폼 기반 빅테크 기업의 간편투자 진출

강 점STRENGTH
IB 사업부의 물류센터 중심 우량 PF 딜 수임 역량
현대차증권의 성장의 중심에는 IB사업부가 있다. 2020년 1,466억원의 순영업수익을 기록하며 전체 실적의 절반 이상을 책임졌다. 특히 인천 항동 저온물류센터, 다산 지금지구 상업복합시설, 구로 지식산업센터 등의 딜을 실행한 부동산금융이 IB부문의 선전을 주도했다. 이에 2021년에도 상반기에만 5000억원이 넘는 투자를 단행했다. IB사업부는 2017년 단행한 조직개편을 통해 3개 본부가 모두 부동산금융 관련 딜 소싱을 하는 편제를 운영하고 있다. 이후 다수의 PF 딜을 발굴하고 트랙 레크도를 쌓아 각종 빅 딜을 수임하는 원동력을 얻었다.
약 점WEAKNESS
기업 IPO 주관 업무 경험 부족
통상 IPO 주관사를 맡으면 IPO 수수료 수입과 더불어 해당 기업의 채권발행, 유상증자, 기업대출 등도 주관할 가능성이 크다. 그간 IPO 주관은 NH투자증권, 미래에셋대우 등 대형 증권사들이 독식했다. 기업들이 IPO를 성공적으로 추진하고자 비싼 수수료를 지불해서라도 두터운 IPO 실적을 가진 대형 증권사를 선호해서다. 중견증권사인 현대차 증권은 자동차 부품업체 명신산업의 IPO를 대형 증권사인 미래에셋대우와 공동 주관하며 3년만에 상장 주관 업무를 맡았다.
기 회OPPORTUNITY
오픈뱅킹 사업 참가 범위 확대
오픈뱅킹은 고객이 여러 앱을 설치할 필요 없이 하나의 은행 앱 또는 핀테크 앱만으로 모든 은행, 증권사, 상호금융, 저축은행 등 계좌를 조회하고 자금을 이체할 수 있는 서비스다. 정부는 2019년 시중은행에 한해 서비스를 시험적으로 개시한데 이어 2020년 말 상호금융, 우체국, 증권사 등으로 참가기관을 확대했다. 시장에서 오픈뱅킹서비스가 마이데이터와 접목해 시너지를 낼 것으로 보고 있다. 증권업계 관계자는 “데이터3법 허용으로 마이데이터 사업이 도입돼 오픈뱅킹서비스에 빅데이터를 활용할 수 있다”며 “투자자 중심의 맞춤형 자산관리 서비스가 확대될 것”이라고 내다봤다.
위 협THREAT
플랫폼 기반 빅테크 기업의 간편투자 진출
토스 등 강력한 금융 플랫폼을 갖춘 증권사들이 새로운 투자자를 고객으로 흡수하기 시작했다. 토스증권의 신규 계좌 개설 수는 350만 5,000개를 기록했다. ‘쉽고 편한 투자’를 앞세운 전략, 계좌를 개설한 고객에게 주식을 1주씩 나눠주는 마케팅이 2030세대에 통했다는 분석이다. 토스의 MTS는 해당 종목과 관련된 종목들을 간략하게 보여줘 주식 초보자도 쉽게 이해할 수 있도록 했다는 게 강점이다. 토스증권은 ‘오늘 토스증권 투자자들이 가장 많이 구매한 주식’, ‘만원으로 살 수 있는 주식’ 등의 종목 분류가 눈에 띄었다. 만약 한 달 전에 알았더라면 어떤 업종이 올랐는지를 보여주는 통계도 있다.

기업문화는 어떨까?

#비전#미션#핵심가치#인재상

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비전
Together for a better future
개인금융, 기업금융을 비롯하여 퇴직연금 등 다양한 분야에서 특화된 금융서비스를 제공하고 창의적 발상으로 새로운 금융의 미래를 열어갑니다.
Core Value
01
도전적 실행
새로운 내일은 오늘의 도전에서 시작된다.
Core Value
02
소통과 협력
열린 마음으로 협업하여 더 큰 가능성을 이룬다.
Core Value
03
고객 최우선
우리의 의사결정 기준은 고객 감동이다.
Core Value
04
글로벌 지행
다양성을 기반으로 글로벌 시장을 선도한다.
Core Value
05
인재존중
서로 존중하며 함께 성장한다.

어떤 인재를 원할까?

#인재상

01
도전
실패를 두려워하지 않으며 신념과 의지를 가지고 적극적으로 업무를 추진하는 인재
02
창의
항상 새로운 시각에서 문제를 바라보며 창의적인 사고와 행동을 실무에 적용하는 인재
03
열정
주인의식과 책임감을 바탕으로 회사와 고객을 위해 헌신적으로 몰입하는 인재
04
협력
개방적 사고를 바탕으로 타조직과 방향성을 공유하고 타인과 적극적으로 소통하는 인재
05
글로벌 마인드
타 문화의 이해와 다양성의 존중을 바탕으로 글로벌 네트워크를 활용하여 전문성을 개발하는 인재

생생채용정보

#채용규모#채용동향#채용절차

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어떻게 채용할까?

#채용동향

  1. 01서류전형
  2. 021차면접/HMAT
  3. 032차면접
  4. 04채용검진
  5. 05최종합격
인턴십
정규직 신입의 경우 3개월 시용(기간제) 계약 후 정규직 전환 심사 진행

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